Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine à Montpellier et en Occitanie
Investir, protéger et transmettre votre patrimoine avec un accompagnement personnalisé.
Bilan patrimonial gratuit à Montpellier et dans l'Hérault.
Nos solutions en gestion de patrimoine à Montpellier
Pour investir, optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite, investir dans l'immobilier ou protéger vos proches, nous vous accompagnons avec des solutions adaptées à votre situation et à vos objectifs.
Conseil patrimonial de confiance à Montpellier
Accompagnement personnalisé
Indépendance et transparence
Proximité
Nos partenaires
Notre démarche :
un accompagnement en 4 étapes
Chez Elit'Valorys, nous comprenons que chaque client est unique. C'est la raison pour laquelle nous apportons des solutions en gestion de patrimoine sur-mesure.
Investir, Protéger, Transmettre.
Audit patrimonial complet
Nous analysons votre situation familiale, professionnelle, financière, fiscale, immobilière et successorale pour construire une base solide.
Stratégie patrimoniale personnalisée
Ensemble, nous définissons vos objectifs (retraite, transmission, investissement, fiscalité) et élaborons un plan d'action sur mesure.
Mise en œuvre des solutions
Nous vous présentons une sélection de solutions adaptées (assurance-vie, PER, SCPI…) et nous occupons de leur mise en place.
Suivi patrimonial et fiscal
Suivi trimestriel ou semestriel (téléphone, visio, présentiel). Nous adaptons votre stratégie en fonction de l'évolution de votre situation et du contexte économique.
Prêt à optimiser votre patrimoine ?
Nous vous accompagnons à Montpellier, dans l'Hérault et en Occitanie.
Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine à Montpellier
Qui a besoin d'un conseiller en gestion de patrimoine ?
Toute personne souhaitant optimiser son épargne, réduire ses impôts, préparer sa retraite, investir dans l'immobilier ou transmettre son patrimoine.
De combien d'argent ai-je besoin avant de faire appel à un conseiller ?
Dès 10 000 € d'épargne disponible, il est pertinent de se faire accompagner par un professionnel indépendant. Cela permet d'accéder à des solutions d'investissement haut de gamme avec l'accompagnement d'un conseiller en investissement financier.
Comment se rémunère un gestionnaire de patrimoine ?
La rémunération peut être mixte : commissions sur produits financiers (assurance-vie, SCPI…), honoraires pour prestations de conseil (bilan patrimonial, audit fiscal), frais de gestion. Nous vous présentons une estimation transparente avant toute démarche.
Quel est le coût d'un bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial initial est gratuit chez Elit'Valorys. Si vous souhaitez aller plus loin avec un audit approfondi, les honoraires varient entre 350 et 900 € selon la complexité de votre situation.
Quelle est la différence entre un conseiller en gestion de patrimoine et un conseiller bancaire ?
Le conseiller en gestion de patrimoine propose une approche globale (investissement, fiscalité, retraite, immobilier, transmission). Le conseiller bancaire est salarié d'une banque et propose principalement les produits de son établissement.
Quels services propose Elit'Valorys à Montpellier ?
Nous accompagnons nos clients sur l'ensemble de leurs problématiques patrimoniales : investissement (assurance-vie, PEA, SCPI), fiscalité (PER, Sofica), retraite (PER TNS, épargne salariale), immobilier (SCPI, crédit, assurance emprunteur), transmission (donation, succession) et protection (prévoyance TNS, mutuelle).
Besoin d'être accompagné dans la gestion, le développement, la protection et la transmission de votre patrimoine ?