Le conseil en gestion de patrimoine

Entamer une collaboration avec un conseiller en gestion de patrimoine, c’est débuter un parcours d’audit patrimonial structuré et personnalisé. Le rendez-vous de découverte est l’opportunité de poser les bases d’une relation authentique et durable. C’est un espace où vos objectifs patrimoniaux et vos aspirations sont au cœur de la discussion. Je vous présenterai ma méthode, centrée sur une gestion stratégique de votre patrimoine et une optimisation réfléchie de vos actifs. À l’issue de notre dialogue, une lettre de mission détaillant les contours et les conditions de notre collaboration vous sera adressée.

Audit de votre patrimoine

En tant que conseiller en gestion de patrimoine, je commence par réaliser un audit patrimonial détaillée de votre situation, en considérant tous les aspects – familial, professionnel, financier, fiscaux, immobilier et successoraux. Cela nous permet de construire une base solide pour élaborer des stratégies patrimoniales adaptées.

  • Familiale : Analyse de la construction du foyer et ses objectifs successoraux
  • Professionnelle : Chef d’entreprise ou indépendant, les enjeux stratégiques sont multiples
  • Financière : Audit des actifs et passifs. Placements déjà en place, assurance vie, per, compte titres, pea
  • Immobilière : Cadre fiscal et patrimonial de vos biens immobiliers.
  • Projets futurs : Compréhension de vos aspirations à long terme.

Stratégie patrimoniale thématique

Ensemble, identifions vos objectifs patrimoniaux  pour élaborer un plan stratégique sur mesure qui répond à vos besoins spécifiques. Que votre intérêt soit sur la préparation de votre retraite, l’organisation d’une succession, l’optimisation de vos investissements, le financement des études de vos enfants, la protection de vos proches, un achat immobilier ou le développement de votre patrimoine, chaque objectif est méticuleusement pris en compte.

  • Préparation de la retraite : Stratégies pour une retraite confortable.
  • Organisation de la succession : Plans clairs pour la transition de votre patrimoine.
  • Optimisation de vos investissements : Maximisation des rendements, minimisation des risques.
  • Financement des études des enfants : Assurance de l’avenir éducatif de vos enfants.
  • Protection de vos proches : Stratégies pour la sécurité financière de vos proches, protection du conjoint survivant

Analyse et présentation de l’audit de votre patrimoine

Suite à un récapitulatif approfondi de votre situation et de vos objectifs patrimoniaux, je vous présenterai ma sélection de solutions à mettre en œuvre.

  • Stratégies d’investissement personnalisées : Alignement avec votre profil de risque et le contexte économique et financier
  • Placement retraite adapté : Elaboration de solutions retraite, PER par exemple,  répondant à vos besoins.
  • Solutions pour l’optimisation fiscale : Minimisation de la charge fiscale.
  • Conseils en investissement immobilier : Exploration des opportunités immobilières. (LMNP, SCPI, SCI, PINEL)
  • Stratégies de protection du patrimoine : Préservation et développement de votre patrimoine.

Suivi patrimonial et fiscal

Et ensuite ? Nous assurons un suivi régulier des solutions mises en œuvre afin d’optimiser au mieux vos intérêts. Que ce soit par un suivi trimestriel ou semestriel, par téléphone, mail, Skype ou sur rendez-vous, nous sommes là pour vous. Ne vous déplacez pas, nous venons à vous. Notre travail sur le long terme est le seul gage de qualité et de résultat.

  • Suivi personnalisé des investissements : Surveillance et ajustement des vos investissements
  • Revues régulières des stratégies : Vérification de la pertinence des stratégies au regard du contexte
  • Mises à jour périodiques du marché : Informations actualisées sur les marchés et leur évolution
  • Ajustements stratégiques proactifs : Adaptation de vos investissements aux tendances actuelles
  • Conseils continus en gestion de patrimoine : La veille patrimoniale est la clé de voute.

Excellent
Basée sur 34 avis
Marina
Marina
Nous avons contacté David après de nombreuses recherches afin de trouver une personne de confiance pour nous conseiller sur nos placements. Je me suis orientée vers lui suite au précédent avis et je ne regrette pas mon choix. David prend le temps de vous expliquer de vous suivre et de vous conseiller selon vos besoins. Toujours disponible et a l'écoute de nos attentes.
Marine Delers
Marine Delers
Nous avons fait appel à David pour avoir des conseils concernant notre gestion financière. Étant néophytes dans le domaine, il a su nous apporter des explications riches et vulgarisées. Il a su répondre à nos besoins et attentes. Nous sommes très satisfaits, il est très pro, à l'écoute de ses clients, je vous recommande ses services.
Joel Godenir
Joel Godenir
Extrêmement satisfait des services et des conseils de David. Je recommande ses services sans hésiter.
Robby's World Robby
Robby's World Robby
Contact très pro et à l'écoute, je recommande A+++
Maëva P
Maëva P
Nous avons contacté M. Pacouret suite aux bons avis déjà publiés, et nous sommes ravis de notre choix. David s'est rendu disponible malgré les contraintes sanitaires actuelles. Il nous a conseillé, détaillé et expliqué les différents placements possibles en adéquation avec notre situation personnelle. Nous sommes très satisfaits de son professionnalisme.
Olivier Bozetie
Olivier Bozetie
Un mot clé: personnalisation. David écoute, prend en compte ce qu'on lui donne et demande, conseille et propose en conséquence, tout en assurant un suivi régulier très rassurant. C'est très appréciable pour un béotien comme moi avec quelques valeurs sociales ou écologiques pas forcément compatibles avec le monde de l'argent. Je recommande !
fc val
fc val
Un professionnel à votre écoute et qui comprend vos attentes. Une technicité nécessaire face aux inconnues contemporaines. Merci David nous nous sentons davantage en sécurité.
Romuald From Montpellier
Romuald From Montpellier
Mr Pacouret est très à l'écoute de nos envies et nous propose les services dont nous avons besoin avec le plus grand soin. Un grand professionnalisme et un vrai plaisir de travailler ensemble. Je recommande pleinement
Recettage Formation
Recettage Formation
Merci David, c'est un conseiller très à l'écoute, sans jugement, à la recherche de la solution la plus adaptée à la situation et au projet de vie.
somerlinck e
somerlinck e
Sérieux et à l'écoute de mes besoins , DAVID PACOURET a su me mettre en confiance . Moi et mes finances, nous nous sentons en sécurité . Merci.

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Contact

David Pacouret : 06.63.09.07.31

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J’interviens principalement en Occitanie, mais je peux également répondre à certains de vos besoins partout en France.

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Conseil en Gestion de Patrimoine

RCS : 800 380 396
ORIAS : 14 002 889
Membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine
Enregistré à la CNIL

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