L’idée reçue que seuls les individus les plus aisés peuvent se permettre de faire appel à un gestionnaire de patrimoine est une méprise courante. En réalité, solliciter un gestionnaire de patrimoine peut concerner une large variété de profils, quels que soient leurs revenus. Vous vous posez donc la question de savoir si vous pourriez vous aussi bénéficier de l’expertise d’un gestionnaire de patrimoine pour optimiser vos ressources et préparer votre avenir ? Cet article va peut-être y répondre !
Du conseil, une stratégie et de l’optimisation quel que soit votre salaire
Avant de rentrer dans le vif du sujet, il convient de définir ce que sont des revenus dits « modestes » ou plus « aisés ». Selon les chiffres de l’INSEE*, le revenu médian disponible en France s’élève à 1837€/mois. Cela signifie donc qu’une grande partie de la population française gagne chaque mois ce montant voire moins, et cela est déjà un très bon point de départ ! Car oui, de nombreuses solutions existent dès ce niveau de revenus pour pouvoir optimiser son patrimoine.
En effet, les personnes disposant de revenus modestes peuvent grandement bénéficier de l’expertise d’un gestionnaire de patrimoine. Des conseils sur la budgétisation, l’épargne, et des orientations sur les investissements adaptés à leur situation peuvent créer des fondations solides pour la croissance future du patrimoine.
Également, un gestionnaire de patrimoine peut aider à élaborer des stratégies pour optimiser et diversifier le patrimoine existant. Ils peuvent bénéficier d’outils pour maximiser leurs investissements, planifier leur retraite ou optimiser leur fiscalité.
Une gestion plus sophistiquée pour des revenus élevés ou pour les entrepreneurs
Toujours selon les chiffres de l’INSEE*, c’est à partir d’un revenu net disponible mensuel de 3327€ que l’on considère un individu français comme étant aisé (10% de la population). Et en toute logique, les personnes aux revenus les plus élevés ont souvent des situations financières plus complexes à traiter. Un gestionnaire de patrimoine saura ainsi offrir des services adaptés tels que l’optimisation fiscale, une diversification des investissements ou encore des sujets liés à la succession.
Même si leurs revenus peuvent parfois varier, les entrepreneurs et professionnels sont aussi concernés par l’expertise du gestionnaire de patrimoine afin, notamment, d’aider à gérer les flux de trésorerie, de planifier leur retraite grâce à des instruments adaptés à leur organisation ou encore de mettre en place des stratégies d’investissement alignées avec leurs objectifs professionnels et personnels. Quoi qu’il en soit, un gestionnaire de patrimoine digne de ce nom adaptera ses services et ses conseils en fonction des revenus et des objectifs de ses clients, assurant ainsi une gestion flexible et adaptée.
Faites appel à un gestionnaire de patrimoine quels que soient vos revenus !
Comme vous l’avez compris, l’utilité d’un gestionnaire de patrimoine n’est pas limitée à une catégorie de revenus. Chaque individu, quels que soient ses moyens, pourra trouver un intérêt à faire appel à un professionnel du conseil financier. En épargnant quelques centaines d’euros tous les mois ou en étudiant scrupuleusement les fluctuations du marché pour réaliser des investissements poussés, chacun est ainsi en mesure de suivre les recommandations d’un gestionnaire de patrimoine et c’est justement notre leitmotiv ! Elit’Valorys, votre gestionnaire de patrimoine à Montpellier, accompagne dans cet esprit chacun de ses clients. N’hésitez pas à faire appel à nos services !
