Entrées par David

, ,

Indépendant êtes-vous réellement couvert en accident du travail et maladie professionnelle ?

Vous avez une complémentaire santé et pensez être bien couvert ? Vous exercez une profession médicale, paramédicale, du droit, du chiffre ou encore de conseil ? Il est probable que vous ne soyez pas couvert, car sans intervention du régime obligatoire (CIPAV dans votre cas) pas d’intervention de votre complémentaire santé…. AT/MP ou Accident du Travail […]

, , ,

Estimer sa future retraite en 5 minutes

S’il y a bien un sujet sensible, confus ou encore que l’on repousse à plus tard, c’est bien la retraite. Hors vous le voyez bien depuis plusieurs années, l’avenir de la retraite par répartition tel que nous la connaissons actuellement est voué à disparaître progressivement au profit d’une retraite par capitalisation.

, , ,

PERP Moins d’impôts et plus de retraite

Prenez le contrôle de votre retraite et faites des économies sur vos impôts. Voilà le leitmotiv de cette solution retraite que nous plébiscitons et proposons à nos clients. Le PERP Créé en 2003, le PERP est un placement retraite individuel à destination de tout le monde, salariés, indépendants, etc. Vous alimentez votre contrat PERP à votre […]

, , ,

Contrat de Capitalisation cousin de l’Assurance Vie

    Cousin de l’assurance vie, le contrat de capitalisation est connu des personnes disposant d’un patrimoine financier important soumis à l’ISF et ayant fait appel à un conseiller en gestion de patrimoine. Avant le remplacement de l’ISF par l’IFI, fin 2017, le contrat de capitalisation bénéficiait d’un avantage spécifique et fort appréciable, les intérêts […]

, ,

Mieux qu’un livret A une assurance vie pour votre bébé

Livret A : le réflexe C’est un réflexe très partagé. A la naissance du petit dernier, ses parents lui ouvrent un livret A. Les anniversaires, fêtes, Noël, etc., sont autant d’occasions de gonfler cette tirelire. Et de se dire qu’à sa majorité, ce petit capital servira à financer ses études ou son permis de conduire. Cette […]

, , ,

Assurance Vie Participation aux Bénéfices Différée, le meilleur placement ?

Les bases de l’assurance vie Avant de vous lancer dans l’exploration de la particularité d’un contrat d’assurance vie avec Participation aux Bénéficies Différée (PBD), je vous propose si ce n’est déjà fait de consulter notre page sur ce que doit être un bon contrat d’assurance vie  aujourd’hui et son fonctionnement. Le méconnu des contrats d’assurance […]

, , , ,

L’assurance vie boîte à outils par excellence

Bien trop souvent vu uniquement comme un placement financier sans risque, le contrat d’assurance vie est LA boîte à outils de l’épargnant aux multiples facettes. Il offre de nombreux avantages, possibilité étendu de diversifier son épargne (Fonds euros, Unités de Comptes, SCPI, OPCI, ETF voir Titre Vif « action » ), fiscalité des retraits, outil retraite ou […]

, , ,

Faire des économies avec l’assurance emprunteur

Loi Lagarde, Loi Hamon, Loi dite interbancaire, Amendement Bourquin, ou comment rendre trouble le cadre légal de l’assurance emprunteur. Tâchons d’y voir plus clair ensemble. L’assurance de prêt et vous A première vue, l’assurance emprunteur est Indissociable de votre prêt immobilier (par exemple) et le constant est sans appel, l’assurance de prêt est à 85 […]

Succession : Transmettre à ses petits-enfants ?

Transmettre à ses petits enfants, oui mais sous quelles conditions et comment ? Consentir des donations simples constitue, comme avec vos enfants, un excellent moyen d’avantager vos petits-enfants. Toutefois, s’il s’agit de leur transmettre une somme relativement modeste, il y a mieux à faire : le don manuel, autrement dit la remise d’argent «de la […]

Enfants et héritage : Comment les avantager ?

Bien que vos enfants soient ultra-privilégiés en matière d’ héritage, vous pouvez en plus, favoriser l’un ou plusieurs d’entre eux. Présentations et explications des différentes options qui s’offrent à vous. Donation simple : exonérée de droits à hauteur de 100 000 euros tous les 15 ans Consentir un don de votre vivant à un enfant, […]

Droits de Succession : Ce qu’il faut savoir pour les estimer

Heureusement pour les héritiers, les droits de succession à payer ne sont pas calculés sur la valeur des biens reçus, mais à partir d’un barème progressif par tranches de taxation sur le montant obtenu, après soustraction des dettes déductibles et application d’un abattement dépendant du lien de parenté avec le défunt (jusqu’à 100 000 euros […]